Все торгующие онлайн используют для доступа к рынкам специальное программное обеспечение, но одного программного обеспечения мало, особенно если вы хотите получить доступ к реальным рынкам и зарабатывать деньги. Доступ к рынкам предоставляют специальные уполномоченные и зарегистрированные организации, которые называются брокеры. Трейдер зарабатывает на рынке, брокер зарабатывает на предоставлении услуги доступа к рынкам для трейдеров. В этом смысле их цели сходятся, а вот если мы посмотрим на это взаимодействие попристальней, то обнаружим несколько, иногда очень серьёзных проблем. Попробуем сегодня разобраться в сложном клубке взаимоотношений брокеров и трейдеров и озвучить некоторые рекомендации, для того, чтобы не стать жертвой мошенников.
Для того, чтобы разобраться во взаимоотношениях двух групп участников рынка нужно попытаться понять кто и на чём зарабатывает.
Для начала отметим, что вообще маржинальная торговля, т.е. торговля с плечом, носит оттенок мошенничества. У большинства брокеров максимальный размер позиции не ограничен, в лучшем случает это ограничение в 100 лотов. 100 лотов это ни много ни мало 10000000 единиц базовой валюты (Десять миллионов!), ну пусть долларов. А теперь давайте подумаем, при максимальном плече 1:1000 (не самое высокое из имеющихся на рынке, кстати) вы можете открыть сделку размером 100 лотов имея на счету в 1000 раз меньше, т.е. 10000 $. Обычно при верификации счёта вы предоставляете два документа – паспорт или id карту и квитанцию коммунального платежа. Проведите эксперимент, зайдите в любой банк и предъявив те же два документа попросите кредит в десять миллионов долларов, даже если вы имеете в этом банке депозит на 10000 долларов, я думаю сотрудники банка с трудом удержатся, чтобы не вызвать скорую психиатрическую помощь. А любой брокер с лёгкостью даёт вам такие деньги. Здравый смысл подсказывает, что возможно брокер имеет очень высокую уверенность в том, что деньги потеряет не он, а вы и поэтому он ничем особенно не рискует. Для брокера это бизнес, а значит изучены и рассчитаны все возможные риски и, если брокер даёт в долг деньги трейдеру – значит все риски учтены. Помимо всего прочего брокер начисляет своп – процент за пользование деньгами при переходе сделки через ночь. Своп рассчитывается как разница между процентными ставками центробанков валют, участвующих в парах плюс небольшая комиссия. Это первая составляющая заработка брокера.
Второй составляющей, верней денежным обеспечением первого пункта, является ваш депозит. Трейдеры очень редко торгуют со 100 % риском, когда участвует весь депозит, очень часто это сравнительно небольшая часть капитала, а остальные средства являются подспорьем и обеспечением для брокера в предоставлении торгового плеча. Таким образом его риски, вдруг вы сможете заработать, покрываются из депозитов других трейдеров.
Следующим способом заработка брокера является спред или разница между ценой покупки и продажи актива. Эта разница сродни разнице между оптовой и розничной ценой и не должна вызывать больших вопросов. Но и здесь некоторые брокеры чрезмерно завышают спреды, тем самым ухудшая условия торговли для трейдеров. Фактически каждая открытая сделка начинается с минуса и минус этот соответствует величине спреда в момент открытия сделки. В ночное время брокеры также сильно расширяют спред из-за низкой ликвидности, т.е. недостаточного количества участников рынка.
Некоторые брокеры ещё берут дополнительные комиссии, но эта практика постепенно отходит в прошлое, так как жёсткая конкуренция заставляет брокеров нехотя снижать издержки для трейдеров. Не которые крупные брокеры даже не начисляют свопы, так как у них хватает собственных средств для покрытия стоимости заёмных.
Это что касается заработка брокеров, причём честных брокеров, про мошенников в этой статье – не будем.
Теперь какие способы заработка имеются у трейдера? Пожалуй, единственный вариант – это заработок на спекуляции, т.е. покупка и продажа финансовых инструментов с целью получения денежной разницы. Таким образом трейдер должен постоянно искать и реализовывать спекулятивные возможности для заработка и при этом положительный результат ему не гарантирован. В то же время брокер получает несколько вполне гарантированных возможностей для заработка. Можно провести аналогию, что брокер владелец золотоносного участка во время золотой лихорадки, который сдаёт куски земли старателям, попутно наживаясь на продаже лопат, припасов и виски. А повезёт какому-нибудь старателю или нет, зависит от удачи и упорства старателя, хозяин же всегда будет в плюсе.
Отсюда вытекают несколько важных выводов.
Первый – брокер нам не друг, он для трейдера всего лишь рабочий инструмент и, если трейдера что-то не устраивает – его право этот инструмент заменить.
Второй. Всю информацию, особенно обучающие материалы, аналитику и советы по торговле, нужно очень сильно фильтровать, так как задача брокера, как владельца бизнеса – нажиться на вас как можно больше. Отсюда и внимание к внутридневной торговле, советы закрывать сделки вечером и перед выходными – каждое открытие сделки – спред в карман брокера.
Третий. Без трейдеров брокер не заработает денег, поэтому существенную часть расходов брокеры направляют на рекламу и привлечение новых клиентов. Но если блюда в этом ресторане не вкусные, вы не пойдёте в него второй раз. А от брокеров трейдеры готовы терпеть чуть ли не издевательства.
Отдельно нужно затронуть тему мошенничества. С одной стороны, онлайн торговля позволила миллионам людей попробовать свои силы в трейдинге, с другой стороны использование в качестве приманки обещаний быстрого обогащения, снижает порог критического восприятия и люди готовы отдать свои деньги заведомым мошенникам. Если хотите вот вам несколько советов, следование которым если и не убережёт вас от потери денег, но снизит вероятность потери до некоего минимума.
Первым делом сайт. На сайте должна быть максимально полная информация о компании, какой юрисдикции она подчиняется и какой лицензией она обладает. Для русскоязычных пользователей наиболее солидными лицензиями являются британская FCA, кипрская CySEC и австралийская ASIC. Всякого рода офшорные регуляции стран карибского бассейна, должны вызывать обоснованные сомнения. Помимо указания регулятора и номера лицензии должна быть прямая ссылка, по которой вы можете перейти на сайт регулятора и убедиться, что лицензия действующая и принадлежит именно этой организации. Бывают правда фишинговые сайты, так что нужно проявлять осторожность, например, вместо британского FCA (Financial Conduct Authority) вам подсовывают номер саморегулирующейся организации FSA (старое название Службы финансового контроля Великобритании). Должны быть указаны несколько способов связи и несколько телефонов, адрес где находится организация должен легко находиться на Google Maps, и эта организация должна быть там указана.
Количество инструментов и размеры спредов должны соответствовать средним по отрасли. Если спреды слишком высоки – стоит озаботиться.
Можно зарегистрировать демо аккаунт и проверить котировки сравнивая их у разных брокеров. Потом можно открыть реальный счёт и пополнить его на небольшую сумму, которая позволяет открыть одну сделку минимальным размером 0,01 лота и совершить одну или несколько пробных сделок и опять сравнить с другими брокерами, если всё в порядке – нужно попробовать вывести остаток средств. Таким образом можно проверить всю цепочку движения денег – от пополнения счёта, до торговли и вывода средств. Если вас всё устраивает – можете пополнять счёт и работать, но не сразу большой суммой, лучше всё делать очень постепенно.
Если статья вам понравилась, не забывайте ставить лайк, вам не сложно, а мне приятно, поделитесь с друзьями в соцсетях, может быть эта информация кому-нибудь ещё будет полезна и интересна, и подписывайтесь на этот блог, чтобы первыми получать свежую информацию.
Приветственный бонус 30 $ всем, кто зарегистрируется по ссылке: https://cutt.ly/welcome-ru и ещё можно получать 120 % бонуса от суммы при каждом пополнении.