Сегодняшняя тема является по сути продолжением темы «Возможно ли пассивное инвестирование в трейдинг?», которую я выложил 13 марта. Если вы решили инвестировать в трейдинг, то закономерно встанет вопрос какого трейдера выбрать в качестве управляющего. На некоторых платформах может быть несколько тысяч трейдеров, которые предлагают свои услуги. У некоторых впечатляющая доходность – сотни, а то и тысячи процентов. У других уже есть множество инвесторов – другие же не могут ошибаться, не правда-ли? Третьи торгуют уже не первый год и так далее.
Попробуем разобраться в проблеме по порядку.
Прежде всего инвестора интересует прибыльность – это понятно, не для того люди приходят со своими деньгами, чтобы довольствоваться единицами годовых процентов. Вот тут доверчивого инвестора подстерегает первая ловушка и готовит её жадность. Опыт показывает, что огромные проценты прибыли, которые выставляют напоказ трейдеры практически всегда, без исключений связаны с высокими рисками. Я попытаюсь объяснить с точки зрения торгующего трейдера. Как можно увеличить процент прибыли – самый простой способ увеличить процент прибыли это увеличить размер позиции. Я всё время буду приводить примеры из собственной торговли, так что не обессудьте. Нормальная торговля предполагает риск в одну сделку в размере 1-2%, таким образом трейдер даёт себе запас по количеству убыточных сделок, которые он может пережить, не нанося катастрофического убытка депозиту. Если трейдер торгует прибыльно, то средний размер его прибыльной сделки примерно в 3 раза больше среднего размера убыточной. Т.е. предполагаемая прибыль, если сделка будет прибыльной, будет 3-6 %. А представьте, что в сделке вы рискуете 20 % депозита, потенциальный выигрыш 60% в одной сделке – впечатляет не правда-ли? Но всегда нужно помнить, что не все сделки будут прибыльными и при таком риске всего пять сделок (на самом деле немного больше, т.к. депозит постоянно уменьшается и 20 % всё время становятся меньше в денежном выражении) приведут к полному исчезновению депозита. Мне кажется не о такой судьбе вы мечтаете для своих сбережений. Надеюсь с гигантской прибыльностью немного разобрались.
Второй параметр, на который нужно обращать внимание – это максимальная величина просадки. Тут всё немного проще и этот показатель несёт больше объективности – чем меньше величина просадки, тем лучше. Конечно мечта инвестора максимальная прибыль при максимальной просадке – но это ограничивается физическими возможностями трейдера. Во всяком случае величина просадки служит более объективным критерием для выбора трейдера, чем величина прибыли.
Я отложу некоторые пугающие факты напоследок, чтобы напугать вас посильнее.
Остальные параметры, которые обычно указываются на платформе в рейтинге трейдеров имеют меньшее значение, но их сочетание может быть сильным аргументом в пользу того или иного трейдера.
Перечислю эти параметры с кратким пояснением.
Срок существования управляющего счёта. С одной стороны, хорошо, когда счёт существует давно и показывает прибыльность при умеренной просадке. С другой стороны, можно пропустить хорошего трейдера, который недавно пришёл на платформу в поисках инвестора. К тому же как обычно пишут в дисклеймерах: «наличие каких-то результатов в прошлом, не гарантирует повторение подобных результатов в будущем». Косвенным показателем может служить проверка количества управляющих счетов у трейдера, некоторые сливая один счёт открывают другой и продолжают сливать.
Количество инвесторов и сумма инвестиций. К этому параметру тоже нужно относиться с осторожностью. Во-первых, может быть множество инвесторов с минимальными депозитами или наоборот один инвестор с большим депозитом и множество мелких. В общем тут может быть множество вариантов и мы не можем узнать реальное состояние дел.
Количество сделок. Этот параметр позволяет с лёгкостью определить манеру торговли трейдера. Если количество сделок намного больше количества дней существования счёта, значит трейдер занимается скальпингом и возможно автоматической торговлей при помощи робота. Кстати несколько слов по поводу алгоритмической торговли. Так как вы не можете знать, а иногда и сам трейдер не знает по какому принципу совершаются эти автоматические сделки, то это может обернуться неожиданными просадками. Если вы отсортируете рейтинг трейдеров, эта функция обычно присутствует, по максимальной просадке или по количеству сделок – обычно они друг другу сопутствуют, хотя конечно есть и те, кто теряет депозит всего в нескольких сделках, это отсылает нас к вопросу завышения риска для достижения прибыльности.
Теперь, наверное, самое время приступить к пугалкам. Начнём с самой грубой мошеннической схемы. Сговор трейдера с брокером. Брокер рисует трейдеру привлекательные параметры в рейтинге, проверить их достоверность вы не можете. Доверчиво инвестируете, когда наберётся достаточная сумма или количество инвесторов у «трейдера» начинается «полоса неудач», а ваш депозит начинает таять. В зависимости от жадности брокера вы можете лишиться всех денег, а может быть вам дадут вывести остаток денег, второй вариант более изощрённый, т.к. всё можно списать на плохого управляющего, а брокер как бы и не причём. Второй вариант вы натыкаетесь на кликбейтную рекламу, в которой фотографии яхт, вилл, дорогих автомобилей и пачек денег – это обязательный атрибут – и привлекательными цифрами прибыли, ежедневно или ежемесячной и много слов о гарантированном доходе. Это наживка, вы переходите по ссылке, может быть регистрируетесь и вносите депозит. Куда, что девается, а депозит тает. Я вообще всю подобную рекламу отношу к мошеннической. Запомните! Трейдинг и инвестиции — это высоко рискованное дело. Гарантировать вам никто ничего не может, вы можете рассчитывать ТОЛЬКО на то, что, рискуя частью своих средств, вы можете, при правильном выборе управляющего, получить более высокую прибыль, чем при других способах инвестирования. Но полосы убыточных сделок, не только возможны, но и необходимы, если нет убыточных сделок это ложь. Важно, чтобы прибыльные сделки были больше убыточных, тогда ваш депозит доверенный управляющему трейдеру будет понемногу расти.
Ещё один вариант на который попадаются неопытные инвесторы – это инвестиция на волне прибыльных сделок, инвестор видит, что у трейдера идут подряд прибыльные сделки и он инвестирует, а тут начинается полоса убыточных сделок и депозит уменьшается. Чтобы избежать такой ситуации инвестировать нужно как раз в полосе убыточных сделок, т.к. если вы проверили торговлю трейдера убыточная полоса сменится прибыльной.
Как же всё-таки найти управляющего трейдера, который не находится в сговоре с брокером и не является мошенником другого рода? Ответ очень прост – это должен быть ваш знакомый. Это самый надёжный результат. Не у всех есть знакомые, родственники или друзья, умеющие торговать, как быть в таком случае? Можно запросить статистику торговли с какого-нибудь независимого ресурса, типа myfxbook или ему подобных. Обычно прибыльно торгующий трейдер не скрывает результатов своей торговли и всегда предоставляет ссылку на независимый мониторинг. Последите некоторое время за торговлей выбранного трейдера. Обращайте внимание не на прибыльность, а на минимизацию просадки и объём торговой позиции. Если этот вариант для вас недоступен, по тем или иным причинам, выберите несколько трейдеров в рейтинге брокера, обращая внимание на минимальность просадки, среднюю прибыльность от 2 до 20 % в месяц и отсутствие автоматической торговли, также можно посмотреть на странице трейдера результаты торговли и посчитать насколько прибыльные сделки были больше убыточных. После этого разделите свои средства поровну между этими трейдерами. В сумме ваши средства будут преумножаться, но на большую прибыль рассчитывать не стоит.
Конечно в выборе управляющего трейдера для ваших инвестиций есть множество нюансов, оставшихся за рамками этой статьи, на вопросы я с удовольствием отвечу в комментариях. Если статья вам понравилась не забудьте поставить лайк (это не деньги :), поделиться с друзьями и подписаться на этот блог.
Comments