Это партнёрский материал, предоставленный брокером NPBFX.
Биржа или брокер? Где быстрее, проще и выгоднее торговать криптовалютой с кредитным плечом? Рассмотрим основные плюсы и минусы двух вариантов. Особое внимание уделим вопросу безопасности. Ведь, если неторговые риски слишком высоки, то все преимущества в трейдинге могут быть мгновенно перечёркнуты вашим потерянным депозитом из-за влияния внешних факторов.
Итак, открываем баттл по маржинальной торговле криптовалютой: Биржа&Брокер!
Цель – сравнить индустрии в целом, не прибегая к частным случаям. Конечно, мы будем опираться на факты, приводить примеры и убеждать цифрами.
Время на регистрацию аккаунта. Здесь можно поставить знак равенства между биржей и брокером. Для регистрации вас попросят заполнить стандартные поля, справитесь с формой вы за 2-5 минут.
Верификация личности. Далеко не на всех биржах является обязательной. Владельцы биржи не заинтересованы выплачивать своим пользователям потерянные средства, например, в случае хакерских хищений. При этом любой регулируемый брокер обяжет вас указать свои паспортные данные, телефон, емейл. Так называемый «KYC Policy» относится к нормам международного права, помимо задач всеобщей борьбы с отмыванием денег, идентификация личности полезна и для трейдера - в дальнейшем вы сможете подтвердить свои права на депозит в случае спорных ситуаций.
Интерфейс. Может значительно усложнить вашу торговлю криптовалютой. Биржи используют торговое ПО собственной разработки. Технический функционал многих бирж грешит багами, «сыростью», не всегда есть русскоязычный вариант. Остро встаёт и вопрос обучения. В связи с недостатком мануалов, качественных обучающих материалов трейдеру приходится осваивать интерфейс криптобиржи в реальной торговле своими средствами со всеми вытекающими последствиями. Брокеры в подавляющем большинстве предлагают популярный во всём мире терминал MetaTrader 4. Он относится к лицензионному ПО, был разработан в 2005 году корпорацией MetaQuotes Software. На сайте брокеров и в открытом доступе сети Интернет вы легко найдёте огромное количество обучающих материалов по МТ4 в формате инструкций, видеоуроков, семинаров.
Скорость. Комфортную работу с биржами затрудняет низкая скорость транзакций – во время большого наплыва трейдеров, покупка или продажа криптовалюты может быть растянута от одного до нескольких часов. Либо ордер вообще аннулируют. Брокеры обеспечивают мгновенную скорость обработки транзакций (200-300 мс) через вывод сделок на контрагентов по технологии STP/NDD. В результате трейдеры зарабатывают с брокером быстрее, чем на бирже, используя любые движения рынка, в том числе могут открывать большое количество сделок внутри дня. Такое преимущество брокеров позволит вам применять самые требовательные стратегии торговли: скальпинг, HFT-трейдинг, сложную алгоритмичную торговлю, «прикручивать» на счет торговых роботов.
Инструменты для торговли. По количеству криптовалют биржи лидируют. В списке инструментов вы найдёте от 100 до 700+ криптовалют. Брокеры дают меньший набор: 5-20 криптопар. Но это тот случай, когда больше - не всегда лучше. Как правило, брокеры предлагают криптовалюты, лидирующие по своей капитализации и ликвидности на рынке: Bitcoin (BTC), Litecoin (LTC), Ethereum (ETH), Ripple (XRP). Однако при всём разнообразии на биржах вы не застрахованы от недостатка ликвидности, если возьмёте в торговлю мало котируемые валюты. Легко можно стать «жертвой» мошеннических хайповых криптовалют, которые не имеют за собой капитализации и одномоментно исчезнут, обогатив лишь своих создателей.
Плюсом брокера по критерию торговых инструментов является доступ к другим высокодоходным классам активов, которые также торгуются с кредитным плечом: традиционные валютные пары Forex (EUR/USD; USD/JPY; GBP/USD; AUD/USD; USD/CHF и др.), индексы (S&P 500; NASDAQ100; DAX30 и др.), акции (Tesla, Facebook, Microsoft, Netflix и др.), сырьевые товары (нефть марок Brent и WTI; природный газ), драгметаллы. Вы сможете усилить криптопортфель этими перспективными активами, хеджировать, диверсифицировать риски своего торгового счета.
Типы ордеров. Терминал брокеров МТ4 специально создавался для маржинальной торговли, имеет широкий набор опций для использования различных типов ордеров: рыночные ордера, отложенные ордера (Buy Limit, Buy Stop, Sell Limit, Sell Stop), а также Stop Loss и Take Profit. Биржи, как понятно из названия, ориентированы прежде всего на биржевую торговлю (физическую куплю/продажу криптовалюты), которая не нуждается в таком широком инструментарии. Похвастаться полным брокерским набором ордеров для эффективной маржинальной торговли биржи, как правило, не могут. Поэтому торговать с брокером вам будет проще.
Анализ рынка. Десятки технических индикаторов для определения тренда/флэта, торгового объема, а также полезные осцилляторы являются составной частью МТ4. К стандартному перечню относятся: индикатор Ишимоку, Параболик, Полосы Боллинджера, Envelopes, MACD, RSI, Скользящие Средние и ряд других. Брокеры не будут препятствовать, если вы решите установить дополнительные скрипты для анализа рынка. А самые заботливые брокеры предложат и дополнительную аналитическую рассылку, видеообзоры рынка, торговые сигналы и рекомендации. Как на бирже? Торговые терминалы крупных американских, азиатских криптобирж также содержат инструменты для теханализа рынка. Объективно, их перечень более узкий, чем у брокеров, но понимание общей картины рынка сформировать возможно. На менее известных биржах вы можете столкнуться с острым дефицитом подобных инструментов.
Кредитное плечо. Диапазон кредитного плеча по криптовалютам варьируется от 1:3 до 1:10 как на бирже, так и у брокера. Наиболее распространён вариант 1:5. Так что по этому показателю всем можно зачислить одинаковый балл. Хотя на единичных биржах вы можете получить плечо 1:100. В ситуации с небольшим депозитом, «заёмные» средства такого объема позволят вам иметь в распоряжении значительно большую сумму и заработать быстрее, но и риск потерять все значительно возрастает.
Затраты на торговлю. Комиссии за торговый оборот, свопы есть на всех торговых площадках, так как это основной заработок для биржи и брокера. Принято считать, что подлинный рыночный брокер, который работает без конфликта интересов по A-book модели, обходится трейдеру дешевле ввиду низких спредов и отсутствия скрытых комиссий. В этом критерии, точно не стоит сравнивать биржу и брокера через «среднюю температуру по больнице». Лучше предварительно просчитайте итоговый чек стоимости торговли, ориентируясь, на свой торговый портфель: по ликвидным криптовалютам спред невысокий, в противном случае, соответственно, ваши затраты увеличатся в разы.
Централизация криптобирж и сегрегированные счета у брокеров. Централизация биржи означает, что трейдер переводит и хранит свои средства непосредственно на кошельках самой биржи. Этот фактор может стать одним из главных источников опасности для трейдеров: нечистые на руку сотрудники биржи могут «присвоить» себе ваши средства, ваш счет может обнулиться из-за общего тех. сбоя биржи, и, конечно, ваши деньги будут доступны для хакеров, которые охотятся на биржевые капиталы. Регулируемые брокеры используют специальные сегрегированные счета – банковские счета, где деньги клиентов отделены от средств брокерской компании, брокер не имеет возможности беспрепятственно распоряжаться средствами клиентов. Сегрегированный счет выступает своего рода финансовой гарантией безопасности ваших средств.
Регуляция и опыт работы. Подавляющее большинство бирж не регулируются органами финансового контроля со стороны государств. Во многом по этой причине биржи являются притягательными мишенями для частых хакерских атак. Не будем делать антирекламу конкретным биржам – в интернете полно громких историй с плохим концом. Справедливости ради отметим, что и в индустрии брокеров тоже хватает «серых» компаний, которые не спешат получать лицензии и работать официально по правилам определённой юрисдикции. Поэтому при выборе брокера обращайте внимание на наличие регуляции, отзывы клиентов и опыт работы компании на рынке.
Ввод/вывод средств. Если вы не имеете своего криптокошелька с криптовалютой, то это может стать плохой новостью для вас в случае работы через биржу. Скорее всего биржа перенаправит вас менять рубли/доллары/евро на криптовалюту в сторонние обменники, что может быть небезопасно и привести к дополнительным расходам на платежи. Ряд бирж вообще отказываются принимать фиатные деньги. В случае с брокером вы можете торговать криптовалютой, даже не имея её в наличии. Например, открыть торговый счет и пополнить его не только через различные криптокошельки, но и в российских рублях или долларах США без посредников через банковский перевод, популярные ЭПС, Почту России, или свою пластиковую зарплатную карту. Более того, можно найти опытных брокеров, где пополнение счета любым методом доступно с комиссией 0%. В то время как на бирже вам придётся заплатить комиссию до 6% от депозита.
Работа поддержки. Служба сервиса, техническая поддержка – это все дополнительные затраты на квалифицированных сотрудников. Понятно, что не все брокеры и биржи станут вкладываться. Идеальный вариант – круглосуточная работа службы поддержки в онлайн режиме, 24 часа. Всегда предварительно обращайте внимание на наличие техподдержки, вопросы могут возникнуть самые разные. Признаком хорошего брокера считается услуга «персонального менеджера», специалиста в компании, который будет оперативно решать все ваши вопросы, помогать с обучением, информировать о новостях и пр. У брокеров система сервиса более широкая, поэтому получать помощь от брокера вы сможете быстрее, по системе «все включено».
Бонусы/акции, партнёрские программы. Представлены как на биржах, так и у брокеров. Например, у брокеров популярностью пользуются депозитные и бездепозитные торгуемые бонусы, а также Кэшбек, где брокер возвращает вам часть затрат на торговлю, всевозможные вознаграждения за привлечение новых клиентов в компанию (% от депозита, от торгового оборота, оплата за регистрацию и пр.). Перед тем, как участвовать в подобных промо-предложениях, обязательно изучите подробный регламент в разделе документов на сайте брокера или биржи. Не нашли? Или реклама противоречит реальности? Лучше обходить стороной такие площадки, вряд ли с ними у вас получится заработать.
Выводы и рекомендации
Маржинальная торговля позволяет трейдерам в несколько раз увеличить объем капитала, доступного для торговли, за счет заёмных средств брокера или биржи. Трейдер открывает более крупные ордера, что гораздо выгоднее спотовой торговли.
Обзор рассмотренных критериев позволяет говорить о том, что и брокеры, и биржи дают схожие условия для торговли по размеру кредитного плеча, торговым затратам, требованиям по обеспечению сделок и минимальному капиталу.
Что касается надёжности торгового ПО, скорости исполнения ордеров, инструментам анализа рынка, типам торговых ордеров и расходам на ввод/вывод средств, то по всем этим направлениям с большим отрывом более привлекательно выглядят брокеры. Лидируют брокеры и в сервисе, обучении, промо-предложениях.
От банкротства и мошенничества, к сожалению, не застрахован ни один участник нашего баттла. Безусловно, на биржи чаще совершаются хакерские атаки, взломы кошельков клиентов. Более надёжными выглядят регулируемые, децентрализованные биржи с опытом на рынке от 5 лет. Таких немного и не факт, что они поддерживают работу с пользователями из России и других стран Восточной Европы.
В целом победу в маржинальной торговле криптовалютой можно обоснованно присудить ответственным благонадёжным брокерам, в число которых входит регулируемая компания NPBFX.
NPBFX – рекомендованный брокер для маржинальной торговли криптовалютами
Брокер был основан в 1996 году, имеет банковскую историю. Компания является членом Финансовой международной комиссии, что выступает гарантом дополнительной безопасности для трейдеров. Ведь в случае возникновения споров, клиенту гарантированы выплаты в размере до 20000 евро из компенсационного фонда. Помимо топовых криптовалютных пар, с использованием кредитного плеча в NPBFX вы сможете торговать индексами, акциями, сырьевыми товарами, валютными парами Форекс.
Сервера NPBFX расположены в Нью-Йорке, в дата-центре, который используется глобальными биржами, такими как NYSE и NASDAQ.
Брокер предоставит вам торговый терминал MetaTrader 4 (версии для Windows, а также для iOS и Android), уникальный Аналитический портал. Торговые счета типа STP с мгновенной скоростью исполнения приказов и низкими спредами.
Комиссии 0% на пополнение и первый вывод средств, всего в NPBFX доступно более 30 способов пополнить счет и вывести средства, в том числе через криптовалюту.
Действует Кэшбек до 60% от спреда по каждой сделке, бонусы и акции, ежемесячный конкурс. В 2021 году брокер празднует большой юбилей, в честь которого проходит масштабная промо-акция «25 лет NPBFX!», где среди клиентов разыгрываются автомобили премиум-класса, новейшие гаджеты и слитки золота! Можно не только зарабатывать на криптоторговле с брокером, но и выиграть ценные призы. Спешите!
Регистрация в NPBFX бесплатная, займёт всего 2 минуты. Открыть Личный кабинет на официальном сайте брокера NPBFX можно прямо сейчас по ссылке.