Как распознать мошенничество на рынке Форекс?
Инвестиции в интернете могут быть рискованными, особенно в мире валютного рынка, известного как Forex. Мошенничество на Форексе процветает в мире онлайн-торговли, подпитываемое преступниками, которые защищены анонимностью онлайн-торговли. Своевременное распознавание опасного "брокера" может защитить инвесторов от серьёзных последствий.
Инвестиции в интернете или торговля (покупка, продажа или инвестирование в финансовые инструменты) настолько же доступны и просты, насколько и рискованны.
Комбинация интернет-брокеров/розничных брокеров (брокеров, которые отвечают потребностям отдельных клиентов) дала возможность торговать каждому практически в любом месте. Распространение он-лайн платформ с низким порогом входа (многие брокеры предлагают торговлю со счёта в 5...10 долларов). Это открыло возможность инвестировать любому человеку с любым уровнем опыта и в любой финансовой сфере, создавая возможности для законных брокеров, а также, как ни печально, мошенников.
Мошенничество с иностранной валютой определяется как любая коммерческая схема, используемая для обмана трейдеров путем убеждения, что они получат высокую прибыль от торговли на валютном рынке в кратчайшие сроки с минимальными затратами. Все слышали где бывает бесплатный сыр? Нужно понимать, что валютный рынок - это игра с нулевой суммой, то есть то, что один получает, другой теряет.
Методы мошенничества на Форекс
Есть несколько способов, которыми инвесторы попадают в ловушку мошенников на Форекс, будь то телефонный маркетинг (включая SMS-сообщения, WhatsApp и другие мессенджеры), электронную почту и/или рекламу. Все эти методы продвигают очень привлекательные инвестиционные предложения, обещая высокие вознаграждения с небольшими усилиями за короткий период времени. Независимо от того, какой метод они используют, эти мошенники почти всегда чрезвычайно настойчивы и агрессивны.
Телефонное мошенничество
Получение не запрашиваемых телефонных звонков (также известных как холодные звонки) с продажей всего, от путевок в Геленджик (все знают о чём речь?) до подписки на кабельное телевидение, теперь стало обычным явлением для любого, у кого есть мобильный телефон.
Хотя многие из этих звонков прекращаются просто вежливым отказом типа «извините, мне это не интересно», в среднем от 1% до 4% таких звонков являются успешными, т.е. люди попадаются в ловушку, и этого небольшого процента достаточно, чтобы эта практика продолжалась.
Как правило, мошенники пытаются сразу привлечь ваше внимание - в течение нескольких секунд вызывающий абонент либо:
1. Предложит возможность почти ничего не инвестировать и получить завышенную прибыль, либо:
2. Представится профессиональным консультантом по торговле, представляющим брокера Forex. Хотя небольшой процент этих звонков может быть вполне законным, большинство оказывается мошенническими.
Электронная почта, SMS и мошенничество с мессенджерами
Подобно используемых мошенниками телефонных звонков, сообщения электронной почты, SMS и мессенджерами от фальшивых брокеров становятся все более распространенными. Опять же, всегда важно проявлять бдительность, когда речь идет о любых нежелательных сообщениях, независимо от их формата.
Мошенничество с рекламными ссылками на Форекс
Этот метод мошенничества на форексе можно найти в рекламе на веб-сайтах или в рекламных объявлениях на платформах социальных сетей, таких как Facebook, Instagram, Twitter, Telegram и им подобных.
Они часто сопровождаются фотографиями известных личностей из мира бизнеса или развлечений, которые почти никогда не давали разрешения на использование своего изображения. Эти изображения используются, потому что они неосознанно вызывают любопытство и, таким образом, побуждают зрителя щелкнуть мышью и узнать больше. Эта практика называется "кликбейтность" и преследуется поисковиками, но до сих пор сильно распространена.
Еще одна тактика, используемая в этих маркетинговых схемах, - это повествование «от лохмотьев к богатству», в котором используются визуальные эффекты, завлекательные картинки, чтобы рассказать историю трансформации человека, который когда-то едва сводил концы с концами, а теперь живет жизнью миллионера, и всё это благодаря инвестициям на Forex.
Найдите признаки: уловки для определения подлинных и фальшивых схем Форекс
Торговля на Forex и CFD обычно требует времени, чтобы стать прибыльной, поэтому будьте осторожны с любым брокером Forex, который предоставляет возможность «быстро разбогатеть» или получить высокую и быструю отдачу от более чем скромных инвестиций.
Конечно, на рынке Форекс можно заработать деньги, но это почти никогда не бывает легко или быстро, а требует долгого и упорного труда и обучения.
Фальшивые брокеры Forex обычно очень дружелюбно представляют себя потенциальным клиентам, стараются подружиться, интересуются личной жизнью клиента, предпочитая вести себя более приятельски, чем профессионально.
Часто информация, которую они собирают от клиентов относительно их личной жизни, служит основой для их манипулятивных тактик, которые используются на протяжении всего процесса взаимодействия с клиентом. Эти «отношения», которые выстраивают клиент и "брокер" Forex, в основном создаются в результате манипуляций со стороны "брокеров".
Вот почему, хотя сердечность всегда ценится, уважаемый брокер всегда должен вести себя с клиентами профессионально, а не напрашиваться в друзья.
Заслуживающие доверия брокеры Forex также никогда не должны отговаривать своих клиентов от самообразования в торговле или на валютном рынке в целом. Это еще одна тактика, которую используют фальшивые брокеры; они отговаривают своих клиентов от получения знаний о торговле, а вместо этого поощряют их доверять «опыту брокера и оставлять принятие решений на их усмотрение», в крайнем случае предлагают свои образовательные программы, которые не научат торговать, а вот оставить ваши деньги "брокеру" точно научат. Делая это, они могут принимать решения от имени своих клиентов, или давать им советы, принуждающие к сделке, которые всегда почему-то оказываются в конечном счёте не в интересах этих самых клиентов.
Основные предупреждающие признаки мошенничества на Форекс
Вы их не искали
Если с вами постоянно связывается брокерская компания Forex, в которую вы не обращались, действуйте очень внимательно. Всегда лучше узнать через знакомых или через доверенные отзывы, как реагировать на непрошенное сообщение или телефонный звонок.
Они очень агрессивны
"Брокерские" операторы, которые занимаются мошенничеством на валютном рынке, используют более принуждающие и агрессивные методы, чем брокеры с хорошей репутацией. Обычно они не отвечают на просьбы о прекращении контакта и используют различные методы убеждения, чтобы сделать все, что в их силах, чтобы убедить вас потратить свои деньги.
Они обещают завышенную прибыль
Классический индикатор мошенничества на Форексе - это завышенная доходность небольших инвестиций. Обещания высокой и/или гарантированной прибыли при инвестировании на Форекс - серьезный предупреждающий знак. Эти «гарантии» почти невозможно соблюсти, поскольку доходность зависит от чрезвычайно волатильного рынка.
Они предлагают высокий спред
Нормальный спред (или разница между ценой покупки и продажи) составляет от 7 до 10 пунктов в паре #eurusd. Остерегайтесь тех, кто предлагает спреды в 20 пунктов и больше по этой паре. Большинство основных валютных пар имеют цену с пятью десятичными знаками, поэтому спред считается в последних 1-2 цифрах котировки.
У псевдо брокеров обычно представлены очень сложные «Условия использования» и «Раскрытие информации о рисках».
Мошенники на Форексе пользуются сложным жаргоном и длинными соглашениями об «условиях использования» и «раскрытием информации о рисках». Важность этих соглашений заключается в том, что они имеют обязательную силу, и каждый пункт может скрывать дальнейшие проблемы для инвестора, которому, возможно, придется искать какие-то способы возмещения убытков в торговле.
Красные флаги
Если вы инвестируете через брокера Форекс, рекомендуется всегда проявлять осмотрительность, всегда быть в курсе своих сделок и постоянно получать информацию о любых изменениях в отношении ваших инвестиций и/или счета.
Когда волноваться:
Если вы не можете снять деньги
Если вы попытаетесь снять средства со своего счета и не можете это сделать, будьте осторожны. Если, спрашивая, почему вы не можете вывести свои деньги, брокер приносит непонятные извинения или не отвечает на ваш запрос, то, безусловно, есть повод для беспокойства.
Брокер занесен в черный список
К настоящему времени многие инвесторы интересуются каким надзорным органом регулируется деятельность брокера, прежде чем передать ему свои средства, и, если брокер хорошо изучен и его лицензия в порядке, более вероятно, что можно будет инвестировать свои деньги с бльшей уверенностью. Однако возможно, что лицензия уже отозвана, или что лицензия приостановлена, или брокер подвергается расследованию регулятора. По этой причине рекомендуется периодически проверять веб-сайты регулирующих органов (Consob для Италии, CySec для Кипра, FCA для Великобритании, NFA для США и т. д.) Чтобы убедиться, что юридический статус брокера не изменился.
Брокер предлагает торговлю с высоким кредитным плечом
В Европейском союзе законодательным путём, кредитное плечо, предлагаемое брокером, не может превышать 1:30. Нередки случаи когда форекс брокеры предлагают торговлю с плечом 1:300, 1:500, 1:1000 и даже 1:2000. Хотя в том же Евросоюзе с плечом 1:200 разрешено торговать только профессиональным трейдерам, имеющим соответствующую подтверждённую регулятором квалификацию.
Операции с риском мошенничества
Программы управления инвестициями и копирования сделок
Программы управления инвестициями и сервисы копирования сделок предлагают инвесторам возможность проводить операции на Форекс с помощью высококвалифицированных трейдеров, которые могут предложить исключительную рыночную доходность в обмен на долю прибыли. Но к таким предложениям тоже нужно относиться с осторожностью.
Роботы Forex
У трейдеров есть выбор: торговать вручную или использовать автоматический торговый инструмент, также известный как Forex Robot или советник.
Роботы Forex - это законные торговые программы, которые используют алгоритмы в качестве технических сигналов для входа и выхода из сделок в оптимальное время.
Как и в случае со всеми торговыми возможностями, прежде чем полагаться на форекс-робота, необходимо провести исследование, позволяющее определить надежность проводимых операции.
Печально известные мошенничества на Форекс
Схема пирамиды Понци / Форекс
Часто схемы Понци трудно распознать, особенно на начальных этапах. Схемы Ponzi - это фальшивые инвестиционные мошенничества, которые гарантируют высокую прибыль при ограниченных рисках. Схемы Ponzi приносят прибыль предыдущим инвесторам за счет привлечения новых инвесторов (вспоминаем МММ). Это похоже на финансовую пирамиду, поскольку обе схемы работают за счет использования средств новых инвесторов для выплаты прежним инвесторам.
Большинство мошенников, реализующих схемы Понци, на самом деле не инвестируют в рынок Forex, вместо этого деньги циркулируют внутри компании, отдаваясь более ранним «инвесторам» для получения прибыли, которой не существует. Постоянное и растущее членство «инвесторов» позволяет некоторым из этих схем Понци существовать годами.
HYIP Forex
Очень популярная афера использует «высокодоходные инвестиционные программы» или HYIP (A high-yield investment program).
Хайпы - это наиболее сложные формы схемы пирамиды Ponzi, поскольку они обычно оплачивают интересы инвесторов или гарантируют высокую доходность их капитала, используя деньги новых инвесторов.
Возможно, наиболее печальным результатом этого типа схемы пирамиды Ponzi является то, что те, кто инвестирует, имеют хорошую мотивацию для привлечения друзей и родственников, которые, в свою очередь, оказываются обманутыми.
Как часто бывает в таких ситуациях, деньги трейдера Форекс никогда не размещаются на рынке, а просто направляются либо на депонирование на счета мошенников, либо на оплату новым инвесторам, чтобы временно завоевать их доверие.
Компьютеризированная манипуляция спредами между ценой покупки и продажи на Форекс
Старая афера на форексе основана на компьютерном манипулировании спредами между покупателями и покупателями (так называемые "кухни"). Мошенники предлагают большие спреды между покупателями и покупателями (не менее 70 пунктов) по определенным валютным парам, что затрудняет получение прибыли от сделок, действительно, любая потенциальная прибыль, полученная от хороших инвестиций, аннулируется комиссиями, которые в конечном итоге остаются в карманах. брокеров.
В последнее время спреды стали лучше регулироваться и разрешены лишь незначительные спреды. Вот ещё один способ распознать мошенника (здесь приведена сравнительная таблица, которая в он-лайн режиме показывает сравнение спредов и котировок некоторых брокеров).
Только розничные брокеры Форекс, деятельность которых не регулируется регулирующими органами, по-прежнему могут устанавливать любые спреды.
Мошенничество с продавцами сигналов
Мошенники любят продавать системы, предлагающие "невиданно прибыльные программы", высокая цена которых оправдана гарантией невероятной отдачи от инвестиций. Очень популярная афера на Форексе - это мошенничество с «продавцами сигналов».
Продавцы сигналов - это розничные компании (или трейдеры), предлагающие систему за счёт дневной, еженедельной или ежемесячной оплате, которая гордится тем, что определяет благоприятные моменты для покупки или продажи валютной пары, которая позволит получить покупателю высокую прибыль.
Я надеюсь, что эта статья поможет, хотя бы небольшому количеству людей уберечь свои, с трудом заработанные средства, от мошенников. Может быть я сделаю небольшой лайфхак, как не попасть в лапы мошенников. Если вам нужна помощь в таких вопросах пишите в комментариях и/или чате. Ни один вопрос без ответа не останется.
Что делать если вы уже пострадали?
Взыскание долгов в онлайн-трейдинге не просто, но и не невозможно. Если вы столкнулись с мошенником или предполагаемым мошенником, которому вы доверили свои деньги, знайте, что лучший способ облегчить возврат того, что вы инвестировали, полагаясь на надежную юридическую фирму, которая специализируется на судебных разбирательствах по Forex. Ещё один практический совет - не пользуйтесь, в сомнительных случаях, системами электронных переводов и/или переводов в криптовалюте для пополнения трейдерских счетов. Международные платёжные системы типа Visa или MasterCard в отдельных случаях могут запустить процедуру возврата денежных средств (chargeback) при подозрениях на мошенничество.
Ни один юрист не может гарантировать возмещение всей суммы, потерянной при торговле, но уважаемая фирма обязательно сделает все возможное, используя правильные инструменты, чтобы возместить как можно больше. Но, надеюсь все понимают, что лучше не попадать в ловушку, чем потом из неё выбираться.
Comentarios