Это гостевой пост Романа Садовски, главного аналитика Humble Traders. Ещё один пост на тему распространённых заблуждений.
Мы все начинаем торговать на валютном рынке Форекс, желая быть тем парнем, который обыгрывает рынок собственными руками и выходит, улыбаясь до ушей, имея огромный баланс на счёте! Парень, который водит Ferrari, работая всего 30 минут в день! Это одна из миллиона историй успеха! К сожалению, зарабатывать на жизнь торговлей на Форекс не так-то просто.
Индустрия наводнена множеством заблуждений, и, если вы хотите этим заниматься, вы должны научиться отличать доказанные факты от полуправды.
Вот несколько наиболее распространённых заблуждений.
Многие трейдеры продолжают мечтать о УДИВИТЕЛЬНОЙ сумме денег, которую они получат от торговли, или о том, как они смогут торговать и жить на неё.
Но на самом деле все обстоит иначе:
Маркетологи и брокеры дают новичкам нереальную картину потенциального дохода или обещают стать финансово независимыми, работая по 10 минут в день. Они создают впечатление, будто доходность хедж-фондов и пенсионных фондов мала по сравнению с возможностями, которые ждут на рынке Форекс. Трейдеры ожидают заработать 200%, 300%, 500% через несколько недель. Все вышеперечисленное должно прозвучать как минимум подозрительно для умного человека. Чтобы взглянуть на ситуацию в перспективе, вам важно начать с изучения того, как торгуют профессиональные трейдеры, и рассмотреть их годовые цели.
По данным Investopedia:
В 2017 г. доходность хедж-фондов составила в среднем 8,5% против 21,8% по индексу S&P 500. Можете ли вы действительно перехитрить мировую инвестиционную элиту и получать 300% прибыли в год КАЖДЫЙ ГОД?
Хммм… Как?
Вы должны понимать, что:
Богатство не создается в одночасье, богатство - это продукт статистического преимущества, накопленного за длительный период времени. Нет другого пути, не подвергая свой капитал огромному риску. Приведённое ниже уравнение показывает, как ваш капитал может вырасти за 20 лет с годовой доходностью 20%. Первоначальные инвестиции предполагаются в размере 1000 долларов США.
1000 $ * (1 * 0,20) 20 = 38337 $ (первоначальная инвестиция * (1 * годовая доходность) число лет)
То же самое для начального капитала 10000 $
10000 $ * (1 * 0,20) 20 = 383375 $
Все сводится к математике и времени. Все остальное - фантазии.
Это приводит к еще одному заблуждению.
Я смогу жить за счет своей торговой прибыли, пока увеличиваю свой капитал.
Давай сделаем некоторые подсчёты. Допустим, вы хотите получать заработную плату торгуя на Форекс - например, 50 тысяч долларов в год. (Это достойная заработная плата для поддержки вас и вашей семьи). Если ваш торговый счет приносит 20% годовых (приличная доходность), то вам нужен баланс счета в 250 тысяч долларов, чтобы получать 50 тысяч долларов прибыли каждый год, верно?
Какого размера ваш депозит сегодня?
У вас на счету есть 250 тысяч долларов?
Если у вас сейчас есть 500 долларов, как вы собираетесь извлечь из них 50 000 долларов?
Кроме того, многие начинающие трейдеры забывают, что, если вы получаете зарплату со своего счета в 250 тысяч долларов, ваш капитал никогда не вырастет, и даже через 10 лет на вашем счету все равно будет 250 тысяч долларов. Вы потеряете способность к начислению сложных процентов и никогда не увеличите свой капитал. В таблице ниже приведены данные для двух теоретических счетов, расчёты основаны на первоначальных инвестициях в размере 250 тыс. Долларов США при условии ежегодного роста на 20% в течение 7 лет. Счет 1 забирал прибыль каждый год, тогда как Счет 2 использовал прибыль для реинвестирования каждый год. Какой трейдер станет богаче через 7 лет?
Доходы за 7 лет для счёта 1 израсходованы, а в 8 году их нет.
Трейдер 1 потратил 350 тысяч долларов в течение 7 лет на проживание, в то время как трейдер 2 реинвестировал проценты, чтобы увеличить своё преимущество. Ему намного лучше. После года 7 цифры растут экспоненциально. Трейдер 2 становится миллионером, а трейдер 1 никогда не увеличивает свой капитал. Итак, как видите, есть много вещей, которые следует учитывать, если вы хотите серьёзно относиться к трейдингу и своей карьере.
Обычно люди, которые думают, что могут быстро разбогатеть, несмотря на противоречащие им статистические данные и свидетельства, также думают, что:
Финансовые рынки - это лёгкий ветерок, а торговать легко.
Есть так много людей, которые думают, что торговать легко. Я очень надеюсь, что вы не один из них. Большинство из этих людей считают, что они могут пройти курс по торговле на Udemy за 20 долларов и начать зарабатывать деньги на рынке. Те, кто пробовал использовать этот подход, по опыту скажут вам, что торговля не так проста, как они думали изначально.
По правде говоря, успех на Форексе достигается за счет сочетания качеств, которые включают в себя:
· Обязательство
· Дисциплина
· Терпение
· Знание статистики и финансов
· Риск и управление капиталом
Задайте себе этот чрезвычайно важный вопрос: почему докторам, юристам и инженерам требуется много лет обучения, прежде чем они станут полностью квалифицированными для практики? Что ж, это не значит, что ваши надежды стать прибыльным трейдером несостоятельны; на самом деле трейдинг - это не ракетостроение, и да, вы можете присоединиться к разряду профессиональных трейдеров, но вам нужно быть преданным.
Это приводит к еще одному заблуждению:
Чтобы зарабатывать деньги на торговле, нужно быть суперумным.
Хотя торговля - это не прогулка по парку, для этого не нужно быть самым умным человеком в мире. Эксперимент, проведённый двумя трейдерами - Ричардом Деннисом и Уильямом Экхардтом, - целью которого было выяснить, смогут ли они обучить обычных людей и превратить их в исключительных трейдеров. Они назвали это проектом по выращиванию черепах.
Два трейдера выбрали простых людей, которые откликнулись на размещённые ими объявления. После серии интервью они выбрали 14 трейдеров, которые прошли обучение в течение двух недель и выделили средства для торговли. Эти трейдеры доказали тот факт, что «ум» не является обязательным условием для того, чтобы быть отличным трейдером.
В своём эксперименте Ричард Деннис и Уильям Экхардт доказали, что психология, статистика и управление эмоциями являются основными определяющими факторами успеха трейдера, а не IQ, интеллект или даже знание рынка. Как видите, существует множество свидетельств того, что даже средний Джо может преуспеть в торговле без каких-либо специальных навыков. Так почему же так много людей все еще теряют деньги на торговле?
Это приводит нас к другому заблуждению
Я могу зарабатывать деньги только на техническом анализе.
Технический анализ пытается понять настроения рынка, стоящие за ценовыми тенденциями, а не анализировать фундаментальные оценки и экономические прогнозы. Он широко используется трейдерами Forex по сравнению с фундаментальным анализом. Трейдеры часто злоупотребляют техническим анализом и индикаторами. Трейдеры больше обращают внимание на индикаторы, чем на цену. Хотел бы я знать это много лет назад, но вместо этого я потратил годы, прыгая от одного индикатора к другому, думая, что на этот раз я, наконец, выиграю игру. Сегодня я знаю, что только технический анализ не принесёт мне денег. В некоторой степени это имеет значение, но это еще не все.
Это потому что:
Как бы банально это ни казалось, но ПРЕДЛОЖЕНИЕ И СПРОС определяет цену. Отчасти это может быть вызвано эмоциями или разумом, но, в конце концов, объем заказов решит, в каком направлении пойдёт цена. Предложение и Спрос являются основным принципом экономики и определяет все цены.
Как только вы поймёте сказанное выше, ваши шансы значительно увеличатся. Затем вам нужно будет перейти к статистике и управлению рисками. Вокруг этого тоже есть несколько заблуждений:
Мне нужно много прибыльных сделок, чтобы зарабатывать деньги.
Большинство трейдеров думают, что им нужно иметь много прибыльных сделок, чтобы закрыть день, неделю, месяц или год в плюсе. Это заблуждение! Точность - самый переоценённый показатель в торговле У большинства успешных трейдеров уровень прибыльных сделок составляет менее 50%, но они все равно добиваются успеха на рынках.
Эти трейдеры научились делать так, чтобы их прибыли были больше, чем потери. Они делают это, используя то, что я называю соотношением риска и вознаграждения. На заметку: вы можете легко зарабатывать деньги с помощью торговой системы с низкой точностью (процент выигрыша), если у вас хорошее соотношение риска и прибыли.
Подумайте об этом, если ваше соотношение риска и вознаграждения составляет 2:1, вам нужен коэффициент выигрыша или коэффициент точности 35%, чтобы достичь безубыточности. Это означает, что вы можете набрать 65 поражений и 35 побед и закрыть счет при безубыточности.
Из вышесказанного мы можем видеть, что: ваша неудача не имеет ничего общего с точностью вашей системы, вместо этого она полностью связана с вашим управлением деньгами или его отсутствием, а также с вашей способностью справляться с эмоциональными американскими горками во время полос проигрышей.
Если вы можете держать свои эмоции под контролем и использовать статистику для управления рисками с помощью правильного управления капиталом, то есть вероятность, что вы сможете хорошо заработать даже с посредственной системой.
Вы знаете, ответ на эти вопросы:
Каково ваше среднее соотношение риска и вознаграждения?
Каков ваш винрейт (точность)?
Какая ваша самая большая прибыль?
Какая ваша самая большая потеря?
Какова ваша вероятность получить 3, 5 или 8 проигрышей подряд?
Что вы будете делать, если получите 5 проигрышей подряд?
Какова ваша максимальная ожидаемая просадка?
Большинство людей не знают ответов на эти важные вопросы, не входите в их число.
Мой совет: Уделяйте больше внимания управлению рисками и эмоциями, чем техническому анализу
Это приводит нас к другому заблуждению:
Есть торговая система без потерь.
Большинство трейдеров отказываются от своих торговых систем после фиксации нескольких убытков. Они делают это в поисках неуловимой системы торговли, называемой Святым Граалем без потерь. Никто не может винить их за это; в конце концов, человеческая природа - пытаться убежать от проигрыша, что связано нежеланием испытывать боль, но, как отмечает один из ведущих трейдеров, торгующих сырьевыми товарами:
«Элементами хорошей торговли являются: (1) сокращение убытков, (2) сокращение убытков и (3) сокращение убытков. Если вы сможете следовать этим трём правилам, у вас может быть шанс». - Эд Сейкота
По правде говоря, от убытков в торговле никуда не деться; поэтому вам следует принять убытки и научиться управлять ими, сокращая их до того, как они могут нанести серьёзный ущерб вашему депозиту. Чем быстрее вы научитесь принимать убытки, тем быстрее вы станете прибыльным. Если вы достигли этой точки, я хотел бы, чтобы вы сделали паузу и вздохнули, потому что этот момент является источником всех заблуждений в торговле на Форекс. Ещё одно заблуждение:
Брокеры Форекс хотят помочь мне стать прибыльным трейдером.
Да, вы меня правильно поняли с первого раза, у брокеров НЕ НА ВАШЕЙ СТОРОНЕ!
Они часто маскируются под преподавателей, предлагающих бесплатное обучение форекс через вебинары, видео и электронные книги. Они не могут сказать вам, что это так называемое образование наполнено дезинформацией, направленной на то, чтобы вы ВСЕГДА проигрывали.
Позвольте мне задать вам вопрос:
Вы честно думаете, что брокеры, которые зарабатывают деньги, когда вы часто торгуете и проигрываете, по «доброте своего сердца» вооружат вас навыками, чтобы победить их в их игре? Это то, что во всём мире называется КОНФЛИКТ ИНТЕРЕСОВ. Чтобы победить брокера, вам нужно знать, как они работают, и для начала стоит посмотреть потрясающую презентацию Антона Крейла.
Антон Крейл, бывший трейдер Goldman Sachs, в настоящее время является управляющим партнёром Института торговли и управления портфелем. Он оказался в центре внимания, когда сотрудничал с менеджером хедж-фонда Лексом Ван Дамом, чтобы вести реалити-шоу BBC, получившее название «Торговец на миллион долларов».
Эта программа имела поразительное сходство с программой Turtles. В одной лекции, которую он прочитал в Вестминстерском университете. Антон не спеша объяснил:
· Как работает торговая индустрия.
· Почему она создана для того, чтобы вы проиграли.
· Конфликт интересов между преподавателями и брокерами.
ЭТО ВСЕ?
Да, и вы можете мне поверить, когда я скажу, что эта комбинация сделает вас хорошим трейдером!
Заключение
В этой статье мы рассмотрели несколько распространённых заблуждений в торговле на Форекс. Я очень надеюсь, что в следующий раз, когда вы столкнётесь с кем-то, кто пропагандирует эти заблуждения, вы станете мудрее.
В заключение позвольте повторить факты, доказанные выше:
· Форекс - это не способ быстрого обогащения.
· Торговля на Форекс не так проста, как некоторые думают, но в то же время:
· Вам не нужно быть очень умным, чтобы стать трейдером Forex, но не забывайте:
· Сосредоточение внимания только на техническом анализе не принесёт вам богатства;
· Создание богатства связано с математикой, психологией и временем.
Так что помните:
· Не бывает торговой системы без убытков, и это нормально, потому что:
· Вам не нужно много побед, чтобы зарабатывать деньги, и будьте осторожны, потому что:
· Брокеры Форекс вам не друзья.
Я искренне верю, что путь к прибыльности и свободе - это результат упорного труда, целеустремлённости, настойчивости и скучной рутины. В торговле нет волшебства. Я верю в возможность принимать спокойные рациональные решения, что, когда и как торговать, на основе многолетнего интенсивного обучения.
Если статья вам понравилась, не забывайте ставить лайк, вам не сложно, а мне приятно, поделитесь с друзьями в соцсетях, может быть эта информация кому-нибудь ещё будет полезна и интересна, и подписывайтесь на этот блог, чтобы первыми получать свежую информацию.
Бесплатное обучение Форекс после регистрации по ссылке.