Задумывались ли вы какую саму главную ошибку делают новички на рынке Форекс и вообще в трейдинге? Сегодня я попытаюсь пролить свет на этот вопрос.
Не секрет, что новички делают множество ошибок, когда только начинают изучать трейдинг, но некоторые ошибки имеют меньшее значение, а вот другие могут навсегда отвратить новичка не только от трейдинга, но и от инвестиций. Давайте попробуем перечислить хотя бы некоторые:
Завышение рисков
Несоблюдение правил входа в сделку
Несоблюдение правил выхода из сделки
Очень большой стоп-лосс
Отсутствие стоп-лосса
Отодвигание стопа
Завышенный объём сделки
Использование большого количества индикаторов
Использование показаний неоднозначных индикаторов
Эмоциональный вход в сделку
Эмоциональный выход из сделки
Быстрый перенос стопа в безубыток
Надежда на быстрый заработок
Применение локирования
Постоянное изменение правил торговли
Отсутствие плана торговли
Отсутствие причины для входа в сделку
Отсутствие причины для выхода из сделки
Отрицательное математическое ожидание
Можно перечислять до бесконечности, так как если не было способа совершить ошибку – новичок обязательно, что-нибудь придумает. Некоторые ошибки легко исправимы, некоторые требуют серьёзной работы, а от некоторых бывает почти невозможно избавиться. В связи с этим возрастает значение правильного образования, чтобы ложные установки не наносили серьёзного вреда, к сожалению, с этим в русскоязычной среде проблема. Но сегодня я хочу коснуться не проблем обучения трейдингу, а одной из самых серьёзных ошибок, которые только может совершить начинающий трейдер.
По моему мнению самой опасной ошибкой начинающего трейдера является так называемый метод усреднения. Очень многие преподаватели преподносят эту методику как прекрасный способ выхода из просадки. Некоторые продают советников и роботов использующих эту методику. Я придерживаюсь прямо противоположного мнения.
Сначала нужно рассказать в чём собственно этот метод заключается и почему он так называется. Я дам определение методики своими словами. Усреднением называется открытие ещё одной или нескольких сделок в направлении первоначальной сделки. Иногда усредняющая сделка открывается с большим объёмом, чтобы быстрей выйти из просадки. Я встречал советника, который открывал усредняющую сделку с коэффициентом 5, т.е. в 5 раз большим объёмом. Компания, продвигающая этот продукт, до сих пор наполняет интернет своей рекламой и ловит новичков в свои сети.
На чём основан метод усреднения? Теоретически логика в этих рассуждениях присутствует. Если вы ошиблись в направлении сделки и цена идёт против вас необходимо открыть новую сделку в направлении первой сделки с таким же объёмом или большим, чтобы, когда цена начнёт обратное движение быстрее перейти в безубыток или даже в плюс.
На графике показана примерная схема сделки в покупку с усреднением – вы видите, что по первой сделке безубыток наступает, когда цена поднимется чуть выше линии входа в 1 сделку. По второй сделке безубыток наступит чуть выше линии входа во вторую сделку. А на линии безубытка плюс по второй сделке должен компенсировать потери по 1 сделке, а к уровню первой сделки мы будем уже в плюсе. Стоп-лосс предполагается располагать на уровне ниже первой сделки примерно на 500 пипсов. В показанной ситуации всё разрешилось благополучно. Но те, кто придерживается такого подхода забывают, что если цена идёт против вас, то одним из возможных вариантов может быть, что вы просто ошиблись с направлением движения, а открывая вторую сделку в том же ошибочном направлении вы только увеличиваете свои риски.
Вот пример, где открытие усредняющей сделки приведёт к двум стопам, да один будет немного поменьше, но вашему депозиту от этого легче не будет. Ещё хуже если бы вы открывали не одну усредняющую сделку, а несколько по мере движения цены против вас или открывали бы усредняющие сделки с увеличенным объёмом. Вполне возможно, что одной такой неудачной сделки было бы достаточно чтобы покончить с вашим депозитом.
Ещё хуже ситуация может сложиться если усредняющая сделка открывается большим объёмом, в два, три, а то и в пять раз больше первой сделки. Расчёт на то, что цена двигается не прямолинейно, а ступеньками, т.е. надежда на то, что, когда вы входите в усредняющую сделку, цена начнёт откатываться и этого отката хватит для того, чтобы вывести все сделки хотя бы в безубыток. Тут сразу три логические ошибки:
если вы ошиблись с входом в первую сделку, почему вы уверены, что вход во вторую, усредняющую будет правильным?
почему вы уверены, что в усредняющую сделку вошли перед началом отката?
почему вы уверены, что величины отката, даже если он и будет хватит для выхода в безубыток с тем коэффициентом увеличения объёма сделки, который вы выбрали?
Если даже считать, что вероятности наступления всех вышеуказанных событий равны 50 %, т.е. 0,5, хотя это далеко не так, то суммарная вероятность наступления всех трёх событий, а именно это нам нужно, для того чтобы получить результат, которого мы хотим добиться усредняясь, равна произведению всех трёх вероятностей 0,5 * 0,5 * 0,5 = 0,125 или 12,5%! Я бы на такой шанс не поставил. А с учётом более низких вероятностей реальные шансы получить положительный эффект от такого поведения стремятся к 0.
Ещё опасней советники или роботы, использующие в своём арсенале методику усреднения. Если вы прибегаете к усреднению в ручной торговле, то в конечном итоге решение применять или нет эту методику остаётся за вами, а в случае советника или робота вы доверяетесь не самому совершенному алгоритму. И этому алгоритму совершенно всё равно что произойдёт в результате его работы. Так что если вы встретите рекламу пропагандистов усреднения или советников, применяющих усреднение, то должны понимать, что-либо люди честно заблуждаются и не очень понимают, чем они занимаются или лукавят и имеют совсем не ту цель, которую декларируют.
Вообще тема ложных нарративов или ложных целей, которые очень часто декларируются преподавателями по трейдингу очень интересна. Я немного коснулся этой темы в своих статьях о том, как устроен рынок, которые вы можете прочитать в этом блоге, но тема настолько обширна, что, наверное, хватит материала не на одну книгу, чего уж говорить о статьях. Причём некоторые ложные постулаты можно легко определить, применяя к утверждениям простой здравый смысл. Приведу несколько примеров:
Если вам гарантируют прибыльность 30-40 % в месяц – зачем продавать курс за 500 $, если за 2,5 месяца продавец может удвоить свой капитал, а за три года, например, из 500 $ получится 91112778,08 $, ещё раз словами: Девяносто один миллион сто двенадцать тысяч семьсот семьдесят восемь долларов! И сможет ли продавец продать за три года 182225 курсов?
Или другой вариант, вам предлагают робота за 10000 $ (такую цену я встречал на MQL5), якобы приносящего 25 % ежемесячно. Опять закладываем параметры в калькулятор сложных процентов. И получаем за те же три года (36 месяцев): всего лишь 30814879.11 $. Для получения такого результата продавцу нужно продать 3081 роботов. Возможно ли это по цене 10000 $ и почему продавцу самому не эксплуатировать своего робота? Подумайте сами.
Надеюсь понятно? Всегда задавайте вопрос классического римского права – кому выгодно? В идеале, в нормальных экономических отношениях, должно быть выгодно обоим сторонам. Если вы покупаете автомобиль, желательно, чтобы он был вам по карману и удовлетворял вашим требованиям. Если вы покупаете телефон – он должен быть удобным и понятно, как с ним управляться. Но если вам почти за бесплатно предлагают источник фантастического заработка – возможно есть над чем задуматься. Если вам что-то предлагают по несоразмерно низкой цене – может быть тут и кроется подвох? Не забывайте – вы пришли с деньгами на финансовый рынок, задача всех, ну или почти всех побыстрее отобрать ваши деньги. К сожалению, это так.
Вернёмся к теме усреднения. Надеюсь я понятно объяснил, почему считаю такой метод выхода из просадки – опасным, вы, попав в рискованную ситуацию, вместо того, чтобы сократить убытки, уменьшить риск, увеличиваете его в призрачной надежде что ситуация переменится, хотя для такого мнения может не быть вообще никакого основания. Это примерно, как увязнув на краю болота, вместо того, чтобы попытаться побыстрее выбраться на берег, вы пойдёте подальше от края в надежде, что там будет твёрдая кочка, которая не даст вам утонуть – безрассудная самонадеянность.
Возможно читатели могут меня упрекнуть – ты тоже предлагаешь обучение трейдингу, а может твои рассуждения тоже ложный нарратив, хочешь получать деньги за обучения как все, а с результатом проблемы? Так вот я начинаю эксперимент, который подтвердит или опровергнет публично, мою способность научить прибыльному трейдингу, я буду обучать трейдингу не только бесплатно, но и доплачивать за то, что люди будут у меня учиться. Так как в мой альтруизм никто не поверит, с какой стати мне тратить свои деньги, я объясню схему и расскажу где кроется моя выгода и где ваша: вы открываете инвестиционный счёт по моей ссылке и выбираете меня в качестве управляющего. Полученная прибыль делится пополам, в это время я вас обучаю своему методу торговли. За ваше обучение я получаю деньги управляя вашим инвестиционным счётом, т.к. доступа к вашим деньгам я не имею то и забрать их не могу. По окончании обучения вы торгуете со своим пополневшим счётом или продолжаете использовать моё управление. В результате моей торговли возможны два варианта развития событий:
Торговля приносит прибыль. Вы получаете знания и деньги, я получаю деньги. После окончания курса вы не только имеете знания, но и плюс на счету. После окончания курса вы умеете торговать и зарабатывать. Выгода обоюдна, даже если вы не научитесь торговать, вы получите деньги.
Торговля убыточна. Мы должны рассматривать все варианты. Во-первых, управление средствами производится по принципу копирования с определённым коэффициентом, который вы можете менять и сделать объём сделок минимальным. В месяц я провожу 10-15 сделок, даже если все они будут отрицательными при среднем риске на сделку не более 1,7 % вы потеряете за месяц не более 26 % депозита. В результате я буду не только вас обучать бесплатно, но и терять свой депозит управляющего трейдера, чего мне очень не хочется. В любой момент вы можете отключить меня от управления вашими деньгами, что также снижает ваши потери, в самом худшем случае вы потеряете 10-15 % депозита, получив за месяц примерно 24 % курса. Результат – вы теряете некоторую сумму денег, я теряю деньги и обучаю вас бесплатно. Для обоих сторон ситуация печальная. Причём вы в лучшем положении, так как некую информацию всё равно получите, я же потрачу время себе в убыток. Т.е. убыток тоже обоюдный.
И вы и я либо приобретаете, либо теряете, ситуация равновесная. В общем считайте сами. Если вы не хотите обучаться, а просто хотите инвестировать в доверительное управление, или хотите продолжить сотрудничество после окончания учёбы – любые взаимовыгодные варианты возможны. Если вам интересно – оставьте электронную почту в комментариях или запишитесь на странице акции, я с вами свяжусь в ближайшее время.
Comments