Все, кто начинал погружаться в бескрайнее море трейдинга обращали внимание на солидно звучащую тему – управление капиталом. И даже если у вас всего 10 $ для центового счёта, но 10 $ торгового капитала звучит намного солиднее, чем 10 $ депозита, не правда ли? Вот я и хочу сегодня приоткрыть завесу над тем, что такое торговый капитал и каких принципов следует придерживаться, чтобы он не растаял в недрах брокера не оставив ничего, кроме горечи и чувства разочарования в мире, себе и Форексе.
Для начала, как обычно краткая справка из Википедии:
«Торговый капитал — обособившаяся часть промышленного капитала, применяемая отдельной группой капиталистов в сфере обращения. Его специфической функцией является обслуживание процесса реализации товаров и заключённой в них прибавочной стоимости. В докапиталистических формациях торговый капитал являлся самостоятельной и господствующей формой капитала. Торговый капитал возник задолго до зарождения капиталистического способа производства и исторически предшествовал промышленному капиталу. В период разложения феодализма он активно содействовал становлению капиталистического способа производства, ускоряя разорение мелких товаропроизводителей, вовлекая натуральное хозяйство феодалов в рыночные отношения, подчинял его целям наживы и обогащения. Торговому капиталу принадлежала важная роль в развитии экономических связей между районами и странами, в формировании национального и мирового рынка.»
В применении к рынку Форекс можем сказать, что это все денежные средства, имеющиеся в распоряжении трейдера и участвующие в процессе торговли. Сюда входят:
Депозит – денежные средства трейдера, находящиеся на торговом счёте у брокера.
Маржа – денежные средства, часть депозита, которые брокер резервирует для покрытия возможных издержек при совершении сделки трейдером.
Кредитные средства, предоставляемые брокером трейдеру для совершения сделок и зависящие от торгового плеча, иначе кредитного плеча.
Рисковые средства на сделку – сумма денежных средств, помноженная на размер стоп-лосса и объём сделки.
Прибыль или убыток – результат торговли трейдера.
Бонусные средства – средства, предоставляемые брокером трейдеру, в основном, чтобы заставить трейдера завышать риски и быстрее потратить свой депозит.
Вроде перечислил всё. Сейчас я расскажу о каждом пункте поподробнее, а затем уже о том, как всем эти управлять.
Начнём с наиболее простой и понятной части – с депозита. Когда вы регистрируетесь у брокера, вам открывают один или несколько счетов, на которых, если это реальные счета имеются одни нули, за исключением начисления разного рода приветственных бонусов, о которых я расскажу в абзаце, посвящённом бонусам. Для того, чтобы начать торговать вам необходимо пополнить свой счёт любым из доступных у данного брокера способом, обычно это перевод с карты, банковский перевод и несколько вариантов пополнения с электронных кошельков. Нужно обратить внимание, на то в какой валюте вы открываете счёт, мне кажется, удобнее в долларах США, так как все валютные пары имеют котировки с долларом и вам будет легче высчитывать все параметры сделок. Если вы предпочтёте открыть счёт в национальной валюте, то вы получаете риск невыгодного для вас пересчёта курса. С некоторых пор брокеры стали открывать счета и в криптовалютах, но я бы крайне не рекомендовал использовать криптовалюты для базы вашего счёта, например, если бы вы окрыли счёт в биткоинах и пополнили его 21 февраля, когда биткоин достиг отметки 58300 $, а 28 февраля вы бы обнаружили, что ваш счёт похудел на 25 % и вас не хватает средств открыть сделку или хуже того, брокер принудительно закрыл вашу сделку по стоп-ауту из-за недостатка маржи. Ещё одно замечание – очень внимательно читайте условия пополнения и снятия средств, могут быть очень странные вещи и не в вашу пользу, например, у одного брокера я читал, что сныть средства можно только в том объёме, который вы завели – фактически это признание, что ваши средства вам не вернут, так как мы приходим зарабатывать, а если ввели 100 $ и вывести можно 100 $ то как зарабатывать? Ещё бывают просто гигантские комиссии и другие условия, затрудняющие снятие, прибыли, я даже могу сказать, что по условиям снятия ваших средств можно судить о добропорядочности брокера.
Переходим к марже и кредитному плечу, так как эти понятия связаны напрямую. Маржа – это денежные средства, которые брокер резервирует (замораживает) на вашем счету для покрытия возможных убытков по сделкам, если ваш депозит меньше необходимой маржи – вы не сможете открыть сделку. Одновременно маржа показывает в каком объёме брокер предоставляет вам кредит на торговлю, т.е. размер маржи зависит от максимального кредитного плеча. Чем оно выше, тем меньше маржа. Так как вся торговля на форекс ведётся с кредитным плечом, чтобы привлечь большее количество участников, то наличие плеча с одной стороны благо, позволяет начать торговать с маленькой суммой на депозите, а с другой гигантская ловушка, так как увеличивает риски точно в той же пропорции, как и уменьшает необходимые для торговли суммы. Исторически сложилось, что торговля на финансовых рынках, в том числе и на Форекс, ведётся порциями с объёмами 100000 единиц базовой валюты или 1 лотом, с развитием Форекса появились дробные величины минилот 0,1 лота или 10000 единиц базовой валюты и микролот 0,01 лота или 1000 единиц базовой валюты. В стремлении привлечь на рынок как можно больше участников брокеры стали открывать так называемые центовые счета, где минимальный размер сделки составляет нанолот 0,001 лота или 100 единиц базовой валюты. Реальное плечо, с которым вы производите торговлю можно рассчитать, разделив ваш депозит на необходимую по объёму сделки сумму. Например, у вас на счёте 1000 $ и торговать вы собираетесь парой где доллар является базовой валютой, при торговле размером 0,01 лота ваше реальное плечо равняется 1:1, если вы собираетесь торговать объёмом 0,1 лота, то ваше реальное плечо составляет 1:10. Я не рекомендую торговать с плечом больше 1:10 исходя из этого рассчитывайте объёмы своих сделок. Вернёмся к марже, если у вас плечо 1:500, то на каждые 0,01 лота брокер резервирует примерно 2 $, простой способ определить маржу – разделить размер сделки в валюте т.е. 1000 единиц базовой валюты на размер плеча, в данном примере 1000 $/500=2 $. Если сделка проводится с парой где базовой валютой является отличная от доллара США, то придётся учесть ещё и курс, например, если базовая валюта Евро, то маржа составит 2 $ * 1,205 = 2,411 $. Почему не стоит гнаться за большим плечом, меньше маржа, можно открыть больше сделок на тот же депозит? Дело в том, что на форексе не более 2-х десятков основных валютных пар и в половине из них присутствует доллар, если у вас будут одновременно открыты несколько сделок с парами где присутствует доллар, то вы фактически свои риски увеличиваете в такое же количество раз, т.к. очень часто движения доллара в одной паре влекут такие же движения и во всех других с ним. Если вы получите убыток по одной паре, почти со 100% вероятностью вы получите убыток и по всем другим. Исходя из количества торгуемых пар, вы сможете набрать не более 3-5 пар в которых бы не повторялись входящие в них валюты. Например, #USDJPY/#EURGBP/#AUDCAD, четвёртую пару подобрать уже трудно, поэтому я рекомендую ограничивать максимальное плечо размером 1:30, который является базовым для стран Евросоюза. В этом случае с капиталом в 100 $ вы одновременно не сможете открыть больше 3-х сделок, что вполне достаточно при спокойной торговле. Как я уже писал выше – большое плечо — это ловушка для неопытных трейдеров. Например, вернёмся к нашему примеру с депозитом 100 $, при плече 1:500 вы сможете открыть одновременно почти 50 сделок, при минимальном размере позиции 0,01 это составит 0,5 лота или 50000 базовой валюты. Допустим все сделки пошли против вас на 0,00001 значения котировки (на 1 пипс – это очень мало) стоимость 1 пипса составляет 10 единиц базовой валюты или с нашим плечом 0,2 единицы базовой валюты все наши сделки потеряли 10 $ или 10 % от нашего депозита и это движение на ничтожный 1 пипс! Я ещё не учитываю в расчётах спред, величина которого у самых лучших брокеров по паре #EURUSD составляет 3 пипса, т.е. фактически мы потеряли сразу 30 % депозита только войдя в сделку.
Пожалуй, на сегодня на этом всё – завтра продолжу, т.к. у нас осталось ещё три пункта в составе капитала и ещё нужно написать, что и как делать.
Если статья вам понравилась – не забудьте поставить лайк, поделиться с друзьями и подписаться на мой блог.
Comments